Đối tượng mở tài khoản thanh toán

Điểm mới nổi bật trong thông tư này là việc điều chỉnh khái niệm về chủ tài khoản và qua đó đã mở rộng đối tượng được mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng. Cụ thể,ẻemcũngđượcmởtagraveikhoảntạkqbđ tbn tài khoản thanh toán của tổ chức là tài khoản do khách hàng là tổ chức mở tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. Chủ tài khoản thanh toán của tổ chức là tổ chức mở tài khoản. Người đại diện theo pháp luật hoặc đại diện theo ủy quyền của tổ chức mở tài khoản thanh toán thay mặt tổ chức đó thực hiện các giao dịch liên quan đến tài khoản thanh toán trong phạm vi đại diện.

Theo Thông tư số 32/2016/TT-NHNN thì người ở tuổi vị thành niên vẫn được phép mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ở Việt Nam. Trong ảnh: Người dân giao dịch tại Agribank Bình Phước - Ảnh: Nguyễn Bình

Đối với cá nhân mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ở Việt nam bao gồm: Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam. Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự. Người chưa đủ 15 tuổi, người hạn chế năng lực hành vi dân sự, người mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người đại diện theo pháp luật. Người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ.

Thủ tục mở tài khoản  thanh toán của cá nhân

Cá nhân có nhu cầu mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng phải có giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán lập theo mẫu của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản và phù hợp với quy định tại thông tư này.

Thẻ căn cước công dân hoặc giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn, giấy khai sinh (đối với cá nhân là công dân Việt Nam chưa đủ 14 tuổi), thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh (đối với cá nhân là người nước ngoài) của chủ tài khoản. Trường hợp cá nhân mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ, người đại diện theo pháp luật thì ngoài các giấy tờ theo quy định hồ sơ mở tài khoản thanh toán phải có thêm thẻ căn cước công dân hoặc giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của người giám hộ, người đại diện theo pháp luật và các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của người đó đối với chủ tài khoản.

Thông tin về chủ tài khoản

Thông tư này cũng quy định rõ về những thông tin của chủ tài khoản là cá nhân  người Việt Nam phải cung cấp cho ngân hàng, gồm: Họ và tên, ngày, tháng, năm sinh, quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại; số thẻ căn cước công dân hoặc số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu còn thời hạn, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ nơi đăng ký hộ khẩu thường trú và nơi ở hiện tại; thuộc đối tượng người cư trú hay người không cư trú.

Đối với cá nhân là người nước ngoài: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh, quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại; số hộ chiếu còn thời hạn, ngày cấp, nơi cấp, thị thực nhập cảnh; địa chỉ nơi đăng ký cư trú ở nước ngoài và nơi đăng ký cư trú tại Việt Nam; thuộc đối tượng người cư trú hay người không cư trú.

Đối với trường hợp cá nhân mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ, người đại diện theo pháp luật: thông tin về người giám hộ hoặc người đại diện theo pháp luật của chủ tài khoản, bao gồm: Trường hợp người giám hộ, người đại diện theo pháp luật của chủ tài khoản là cá nhân, các thông tin về người giám hộ, người đại diện theo pháp luật được thực hiện theo quy định tại thông tư này. Trường hợp người giám hộ của chủ tài khoản là tổ chức, các thông tin gồm tên giao dịch đầy đủ và viết tắt; địa chỉ đặt trụ sở chính, địa chỉ giao dịch, số điện thoại, số fax (nếu có); lĩnh vực hoạt động, kinh doanh; người đại diện hợp pháp của tổ chức đó.

Cuối cùng là mẫu chữ ký của chủ tài khoản hoặc người đại diện theo pháp luật, người giám hộ và những người khác có liên quan trên chứng từ giao dịch với ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

N.N

• ·Chưa nên thu phí đường cao tốc do Nhà nước đầu tư
• ·Đại gia Thái muốn mua trọn tổ hợp hóa dầu 5 tỷ USD
• ·Khát vọng khẳng định trí tuệ Việt tại ‘đấu trường’ Tin học lớn nhất thế giới
• ·Vinamilk đồng hành chăm sóc sức khỏe cho trên 2.600 người cao tuổi
• ·Ứng dụng chia sẻ hình ảnh Instagram bất ngờ bị ngừng hoạt động
• ·Đà Nẵng đặt mục tiêu phát triển bền vững, giảm nhẹ tác động của thiên tai
• ·FIFA thử nghiệm công nghệ VAR mới xác định việt vị theo vị trí tay chân từng cầu thủ
• ·Sơn La hướng tới triển khai rộng khắp các dịch vụ đô thị thông minh
• ·Thanh niên chạy xe máy tốc độ cao lạng lách, bốc đầu bị phạt 9,5 triệu
• ·VINASA: Chuyển đổi số tại Việt Nam đang nhanh chóng bước qua giai đoạn khởi động
• ·Gỗ Đức Thành đặt kế hoạch 400 tỷ đồng doanh thu năm 2018
• ·Tập đoàn TH đầu tư 2.500 tỷ đồng chăn nuôi bò sữa công nghệ cao tại Hà Giang
• ·Nổi lên tình trạng lợi dụng sàn thương mại điện tử, mạng xã hội để buôn lậu
• ·iPhone 13 giữ giá ổn định hơn so với các dòng iPhone mọi năm
• ·SHB nhận giải thường “Ngân hàng tốt nhất Việt Nam năm 2017”
• ·Ấn tượng những lớp học thông minh ở Quảng Ninh