Hoàng Văn Toàn và Trần Sơn Nam tại toà

HĐXX nhận định các bị cáo đã không thực hiện đúng các quy định về cho vay khi phê duyệt hồ sơ vay của hai công ty Thịnh Quốc và Đại Hoàng Phương. Cụ thể,ựuChủtịchTrustbanknhậnmứcánnămtùkeo bong đá hôm nay hồ sơ không có báo cáo tài chính của khách hàng, do đó không đánh giá được rủi ro về tài chính; trên thực tế các công ty này đều không có hoạt động sản xuất kinh doanh, hồ sơ vay vốn, phương án kinh doanh, hợp đồng mua bán, hợp đồng hứa chuyển nhượng – nhận chuyển nhượng đều được lập khống.

Các bị cáo khi phê duyệt cho vay đã bỏ qua cảnh báo rủi ro về tài chính, về tài sản đảm bảo của cán bộ thẩm định, chỉ căn cứ vào chứng thư thẩm định giá của DATC đối với lô đất tại sân vận động Chi Lăng, Đà Nẵng. Việc áp dụng giá của chứng thư này để phê duyệt cho vay là không có căn cứ, vì chứng thư được tính toán dựa trên chỉ tiêu quy hoạch xây dựng giả định của khu đất, là được quy hoạch xây dựng công trình 60 tầng làm trung tâm thương mại dịch vụ. Chứng thư thẩm định giá đã ghi rõ điều kiện ràng buộc của mức giá thẩm định là theo đúng thông số chỉ tiêu quy hoạch giả định.

Mặc dù chứng thư đã nêu rõ điều kiện ràng buộc và cán bộ thẩm định đã cảnh báo rủi ro về tài sản đảm bảo nhưng các bị cáo đã bỏ mặc, vẫn sử dụng chứng thư thẩm định giá làm căn cứ phê duyệt cấp tín dụng cho công ty Thịnh Quốc vay 370 tỷ đồng và công ty Đại Hoàng Phương vay 280 tỷ đồng là trái pháp luật.

Theo HĐXX, hành vi của 7 bị cáo đã vi phạm khoản 1 Điều 94 Luật Các tổ chức tín dụng, vi phạm Điều 1 Nghị định số 11 ngày 22/12/2012 sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 163 ngày 29/12/2006 của Chính phủ về giao dịch bảo đảm, vi phạm khoản 3 Điều 7, khoản 2 Điều 15 Quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng ban hành kèm theo Quyết định số 1627 ngày 31/12/2001 của Ngân hàng Nhà nước.

HĐXX nhận định hành vi của các bị cáo gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến nền kinh tế tài chính, hoạt động ngân hàng nên cần có hình thức xử phạt nghiêm để răn đe. Qua xem xét vai trò của từng bị cáo trong vụ án, HĐXX tuyên bị cáo phạt Hoàng Văn Toàn (nguyên Chủ tịch HĐQT Trustbank) 7 năm tù, bị cáo Trần Sơn Nam (Tổng giám đốc Trustbank) 6 năm tù. Hai bị cáo Trần Thị Hồng Phương (nguyên Giám đốc khối kế toán TrustBank) và Ngô Trí Đức (nguyên Phó tổng giám đốc TrustBank) cùng nhận mức án 3 năm tù nhưng cho hưởng án treo

Ba bị cáo còn lại là Lâm Hồng Trinh (nguyên Phó tổng giám đốc TrustBank), Hồ Trọng Thắng (nguyên Trưởng phòng quản lý tín dụng TrustBank) và Phạm Thị Quỳnh Ngân (nguyên Trưởng phòng pháp chế TrustBank) cùng bị tuyên phạt 3 năm tù.