【soi cầu nt】Chuyện ‘đổi trắng thay đen’ và hậu quả khôn lường trong vụ Vạn Thịnh Phát

Chính phủ ra phương án đề phòng tình huống xấu

Căn cứ kiến nghị của Thanh tra chính phủ (TTCP) về việc thanh tra một số tổ chức tín dụng,ệnđổitrắngthayđenvàhậuquảkhônlườngtrongvụVạnThịnhPhásoi cầu nt Văn phòng chính phủ có thông báo ý kiến chỉ đạo của Chính phủ yêu cầu:“Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chủ trì phối hợp với TTCP, Ủy ban giám sát Tài chính Quốc gia (UBGSTCQG) và mời Kiểm toán Nhà nước (KTNN) tham gia tiến hành thanh tra Ngân hàng SCB theo kế hoạch định kỳ năm 2017 với mục tiêu, yêu cầu rõ ràng, nghiêm túc, đảm bảo giữ ổn định và không gây biến động;… NHNN chuẩn bị nguồn lực đề phòng tình huống xấu xảy ra”.

Tháng 7/2017, Văn phòng Chính phủ có văn bản thông báo ý kiến chỉ đạo của Chính phủ về việc thanh tra Ngân hàng SCB, yêu cầu: “NHNN giải quyết các vướng mắc trong quá trình thanh tra quy định của Luật Thanh tra. Sau khi có kết quả thanh tra, Phó Thủ tướng thường trực sẽ chủ trì họp nghe lãnh đạo NHNN, KTNN, TTCP, UBGSTCQG báo cáo cụ thể về kết quả thanh tra”.

Ngay sau đó, ông Nguyễn Văn Hưng, Phó Chánh thanh tra phụ trách Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng thuộc NHNN (TTGSNH) ra quyết định thành lập Đoàn thanh tra liên ngành gồm 18 thành viên, do bà Đỗ Thị Nhàn, Cục trưởng Cục II, NHNN làm trưởng đoàn tiến hành thanh tra Ngân hàng SCB.

Đoàn thanh tra chia thành 5 tổ công tác, sau thời gian làm việc đã có kết quả xác định: Ngân hàng SCB sai phạm tại tất cả các nội dung thanh tra, đặc biệt là sai phạm trong việc cấp tín dụng đối với các phương án, dự án theo kế hoạch tái cơ cấu (phương án Chợ Vải, Times Square, Winsor, Dự án Mũi Đèn Đỏ, 6A, Royal Garden, Khu 5-2, New Pearl, BMC Hưng Long…) hầu hết đều rủi ro mất vốn và SCB không chấp hành các văn bản chỉ đạo của NHNN trong việc cho vay, xử lý lãi dự thu.

Các sai phạm đối với 20 khách hàng địa chỉ số 4 Nguyễn Thị Minh Khai phải phân loại nợ xấu (nhóm 3-nhóm 5), trích lập dự phòng rủi ro bổ sung, thoái lãi dự thu đối với các Dự án Mũi Đèn Đỏ, Dự án 6A, Royal Garden, Khu 5-2, Phương án Chợ Vải và nhóm 20 khách hàng tại địa chỉ số 4 Nguyễn Thị Minh Khai cùng 3 khách hàng thông thường tại SCB Gia Lai và SCB Cầu Giấy...

Thời điểm đó, SCB có ý kiến: Nếu các dự án, phương án tái cơ cấu theo kết quả thanh tra phải phân loại nợ xấu thì lợi nhuận SCB sẽ âm rất lớn, mất cân bằng đối nguồn nghiêm trọng, không được tiếp tục cho vay và khả năng SCB phá sản là rất cao.

Khi đó, Đoàn thanh tra đã ký 4 biên bản vi phạm hành chính, xử phạt SCB 965 triệu đồng.

Từ ngày 4/12/2018 (ban hành Kết luận thanh tra) đến ngày 17/10/2022 (khởi tố vụ án), SCB cho 173.627 khách hàng vay 570.669 khoản, tổng số hơn 771.998 tỷ đồng. Trong đó, các khách hàng thuộc nhóm Trương Mỹ Lan phát sinh 883 khoản vay (546 khách hàng), tổng số giải ngân hơn 397.618 tỷ đồng; dư nợ đến ngày 17/10/2022 là hơn 514.102 tỷ đồng.